愉見財經 作者：夏心愉
來源：愉見財經（ID：fish-finance）
距離基金投顧業務試點推出已經一年半了，如果說已經徹底改變“基金賺錢，基民不賺錢”的怪圈肯定不現實，但各家機構仍在依托自身優勢的基礎上交出了自己的答卷。近期第二批試點申請已經開始，投顧江湖再次風起云涌，究竟誰是裸泳者，誰是弄潮兒？
作為國內買方投顧先行者的嘉實，此次依然保持了業內財富管理的領先地位，成為首批入駐支付寶“投顧管家”的五家機構之一，上線的嘉實穩穩小福氣、嘉實功守道太極、嘉實全明星精選三款策略產品，分別對應穩健、均衡、高收益策略，將助力用戶獲得與之匹配的長期回報。
嘉實三款全委托明星投顧產品
上線支付寶
嘉實穩穩小福氣是嘉實財富旗下的明星策略——固收PLUS策略，該投顧策略定位于理財替代，屬于中低風險的穩健型投顧策略。該策略圍繞10%股票基金、90%債券基金為資產配置中樞，將追求穩定、控制風險放在首位，通過精選優質債券基金并搭配少量優質股票型基金，力爭獲取穩健固收收益與超額權益收益，適宜穩健型投資者長期投資，也可作為安全性要求較高的中短期資金的配置選擇。
嘉實功守道太極策略專注于均衡型賽道，將通過均衡配置股債，追求風險與收益的平衡，力求在不同的市場行情與風格變化中做到攻守兼備，如同太極一般剛柔兼濟。嘉實功守道太極策略以40%股票基金、60%債券基金為資產配置中樞，力求資產長期增值。該策略更適合介于激進型與保守型之間的平衡型投資者長期持有。當前震蕩市場行情下，該投顧組合或能表現出不俗的防守能力。
嘉實全明星精選適用于能夠承受一定風險波動，有較高收益預期的投資者。該投顧策略將精選長期業績優秀的基金經理代表作，力求打造基金投資的“明星天團”，以80%左右的股票基金、20%左右債券基金為長期資產配置中樞，通過在大類資產、市場風格等方面適時調整，力求為投資者創造長期超額回報。該策略更適合投資者長期持有，持有2年以上或是更好的選擇。
嘉實根據不同風險偏好投資者的需求，從資產配置、投資目標、風險等級、適用群體等各個方面進行綜合考量，助力用戶獲得與之匹配的長期回報。
值得一提的是，目前嘉實已先后與天天基金、螞蟻財富等機構進行投顧合作，理財嘉APP還推出了國內首家會員制投顧服務，多種方式使用戶操作更加便捷。
投顧江湖紛爭不斷
真正的大佬是怎樣煉成的？
自從基金投顧試點工作初具雛形之后，越來越多的機構看好這一業務的前景。對于投資者來說，選擇更多也意味著更難選擇，要認清這個圈子里的大佬并不是件容易的事。在這一點上，嘉實從各個方面都當之無愧。
業內領先四之最：2011年，最早探索基金投顧；2012年，最早面向個人投資者推出“定制賬戶服務”；2019年，最早一批獲得基金投顧牌照機構之一；2020年，最先推出會員制投顧服務。
嘉實財富在2012年成立時就設有投資者回報研究中心，不僅深入大類資產配置研究、資產配置投資研究、全市場公募基金調研與研究，還不斷地依據客戶需求為客戶提供定制化的解決方案。
嘉實會員制投顧也是業內首創，集嘉實投顧專家與金融數字科技為一體，創新提出會員制概念，從“投”和“顧”兩個角度出發，針對每位投顧會員提供理財決策方案，在為客戶追求穩健收益的同時還提供專業指導下的自動理財服務，目前超過94%的會員已經實現了賬目正收益。
作為國內最早倡導買方代理模式的踐行者，嘉實堅持的是客戶第一的價值導向，9年以來，不管市場如何震蕩起伏都與投資人堅定地站在一起，用專業的方案、貼心的服務、溫暖的關懷，陪伴投資者穿梭于復雜的市場環境。品牌主張“好金融·常陪伴”與解決“基金賺錢，基民不賺錢”的初衷完全一致，也成為了嘉實作為投資機構最難能可貴的品質。
投顧大軍即將擴容
投顧業務前景廣闊
眾所周知，基金投顧是舶來品，但他山之石，可以攻玉，從美國成功的投顧業務發展模式來看，基金投顧前景廣闊。
根據 ICI2020 年發布的《美國投資公司發展報告》，在通過401k、403b、IRA等退休計劃之外渠道投資共同基金的家庭中，有50%的家庭通過投資顧問購買基金，其中選擇獨立財務顧問的家庭占比最高，達到了28%。與之相對，通過直銷渠道購買基金的家庭僅占到32%。由此可以看出，投資顧問已成為美國投資者購買基金的最主要渠道，其投資建議對投資者的投資選擇以及基金公司的產品銷售均有著十分重要的影響。
嘉實財富投資者回報研究中心也表示，賬戶管理服務和投顧服務力爭有效地拉長基金持有期限，提升權益基金投資的比重，同時依據專業的研究和投資引導，使投資者獲得相對更好的投資回報。
雖然我國基金投顧業務還處于試水階段，但隨著第二輪基金投顧試點資格正式開啟申報，目前約有80余家機構正積極申請投顧資格，這一業務在不久的將來將迎來擴容，會給這個行業帶來更多的新鮮血液和嘗試；另一方面，基金公司、銀行、券商、第三方機構多種不同機構的共同參與，也會使投顧業務向多元化方向健康發展，引導投資者長期投資、價值投資
注：文章為作者獨立觀點，不代表資產界立場。
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